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中北大学经济与管理学院投资理财技巧顾新莲中北大学经济与管理学院之投资理财概述2中北大学经济与管理学院2019/9/28财务管理专题顾新连你有一个苹果，我有一个苹果，你和我交换以后每人只有1个苹果；你有一个思想，我有一个思想，我们交换之后各自有两个思想。---肖伯纳3中北大学经济与管理学院2019/9/28财务管理专题顾新连此话体现了知识经济时代知识与信息的重要性和特殊性。思想的交换能产生乘数效应，不同思想的交换更能激发创新。4中北大学经济与管理学院2019/9/28财务管理专题顾新连投资是一门学问，也是一门艺术。投资理财名言,助您赢得财富！投资的收获是金钱和心理上的双重收获。5中北大学经济与管理学院2019/9/28财务管理专题顾新连机会只属于那些拥有敏锐决断力又掌握了可靠信息的人!任何投资都存在着获胜的技巧和规律,只有掌握了技巧并善于利用规律的人,才能够控制风险获取成功。6中北大学经济与管理学院2019/9/28财务管理专题顾新连理财的最佳方式，并非追求高超的金融投资技巧，只要你掌握正确的理财观念，并持之以恒。----佚名7中北大学经济与管理学院2019/9/28财务管理专题顾新连读《胡雪岩》了解徽商成功之道；读《白银谷》了解晋商成功之道；读《商道》了解韩商成功之道。这三种商人成功的道路不同，但都是在东方儒家文化的背景下成长起来的。儒家文化的核心是一套做人的伦理道德规范。成功的人生——无论是从政、从文，还是从商——是从作一个好人介绍几本书给大家8中北大学经济与管理学院2019/9/288财务管理专题顾新连“《商道》的启示”《商道》由崔仁浩（韩）著，王宜胜等译。《商道》是“亚洲史诗式作品，韩国第一畅销书商道及人道----梁小民《商道》：天下第一商传奇《商道》：天下第一商传奇《商道》：天下第一商传奇《商道》：天下第一商传奇9中北大学经济与管理学院2019/9/28财务管理专题顾新连经商理财是在实现自己财富增长的同时造福社会齐家、治国、平天下儒家文化思想财上平如水，人中直似衡10中北大学经济与管理学院2019/9/28财务管理专题顾新连聊聊理财诚信为先开阔的视野扎实的基础敏捷的思维创新的理念什么是财？理财需具备的基本修养与素质11中北大学经济与管理学院2019/9/28财务管理专题顾新连理财应达到的最高修为12中北大学经济与管理学院2019/9/28财务管理专题顾新连什么是投资理财？投资:通过分配来增加财富或为谋求其他利益，将资产让渡给其他单位而获得的另一项资产的行为。理财:以保值增值为目的，运用一定的专业知识和技能，对所拥有和控制的经济资源进行的投资。13中北大学经济与管理学院2019/9/28财务管理专题顾新连“投资”与“理财”不同理财关注的是长远规划，不仅要考虑财富的积累，还要考虑财富的保障；投资关注的则是如何钱生钱的问题；理财的内容比投资更丰富与宽广；不能简单地将炒股等投资行为等同于理财，应将理财看作是一个系统，通过这个系统和过程，使人生达到“财务自由”的境界，从而使自己生活高质优品。14中北大学经济与管理学院2019/9/28财务管理专题顾新连财务职能是企业的视觉器官，它能使人随时了解企业处于什么状况并向何处发展，可以对企业的经济形势提供真实、清楚而又准确的情况。-----亨利•法约尔财务管理学即理财学15中北大学经济与管理学院2019/9/28财务管理专题顾新连现代财务的体系结构财务（Finance）公共财政(PublicFinance)私人财务(PrivateFinance)公司财务(CorporateFinance)个人理财(PersonalFinance)个人理财涉及人寿保险、储蓄、投资、房地产等方面的个人财知识和技能。企业财务管理或公司理财本课程侧重于理财基本理论与方法16中北大学经济与管理学院2019/9/28财务管理专题顾新连典型公司的组织图和财务总监的职责董事会董事长CEO总裁或COO财务总监或CFO财务经理（主要职责）人力资源等管理工作市场营销等经营活动总会计师（主要职责）内部审计（主要职责）17中北大学经济与管理学院2019/9/28财务管理专题顾新连一、投资理财概述学习内容关于投资关于理财关于作业价值原理二、投资理财基础理论资金时间价值投资风险价值资本成本杠杆原理资本成本理论投资评价指标如何阅读报表18中北大学经济与管理学院2019/9/28财务管理专题顾新连三、融资概述融资的意义融资渠道与方式K线图分析基本技术指标初识四、证券投资基本技能五、投资理财的核心----现金流管理六、项目管理（预备）现金流是一种理念也是一种工具19中北大学经济与管理学院2019/9/28财务管理专题顾新连比尔盖茨给青年人的忠告1、在你未取得成就之前，千万不要过分的强调面子。2、没有人能使你倒下，如果你的信念还站立的话。3、很多人喜欢拖延，他们对手头的事不是做不好而是不去做，这是最大的恶习4、没有人会相信潜力这东西，除非你做出了一些事来证明它。20中北大学经济与管理学院2019/9/28财务管理专题顾新连投资理财概述第一章21中北大学经济与管理学院2019/9/28财务管理专题顾新连一、投资的概念第一节关于投资投资是指通过分配来增加财富或为谋求其他利益，而将资产让渡给其他单位或个人所获得的另一项资产的行为。广义的投资包括：权益性投资、债权性投资期货投资、房地产投资固定资产投资、存货投资狭义的投资包括：权益性投资债权性投资即：股票投资、债券投资22中北大学经济与管理学院2019/9/28财务管理专题顾新连（1）让渡一项资产取得另一项资产二、投资的特点和分类1、特点：（2）经济利益流入23中北大学经济与管理学院2019/9/28财务管理专题顾新连2、分类（1）按投资的目的分短期投资和长期投资（2）按投资的性质分：权益性投资、债权性投资、混合性投资（3）按投资对象的变现能力分：易于变现的投资、不易于变现的投资（4）按收益是否固定分类：固定收益投资（优先股、债券投资等）收益不固定投资（普通股票投资等）24中北大学经济与管理学院2019/9/28财务管理专题顾新连利用机会使资产保值增值；利用闲置资金，提高资金的使用效果；控制投资方，以实现战略目标。三、投资的意义25中北大学经济与管理学院2019/9/28财务管理专题顾新连理解理财与投资的关系了解理财在生活中的地位和发展趋势掌握理财的技巧，改善生存环境了解理财与财务管理第二节关于理财26中北大学经济与管理学院2019/9/28财务管理专题顾新连财务管理学理财学投资融资分配股利分配利润分配权益融资（IPO、SEO债权融资（长、短期）所有理财活动都是围绕上述三项内容开展的对内投资对外投资长期投资短期投资财，就是主体拥有的物品及各种权利。（由此引出财务管理的对象）主要内容27中北大学经济与管理学院2019/9/28财务管理专题顾新连三个概念理财活动：以现金收支为主的资金收支活动的总称。也称“资金运动”。(资金的筹集、投放、运营和分配)理财关系：在组织财务活动过程中与各有关方面发生的经济关系。（投资者、债权人等的关系）理财：组织理财活动（资金运动），处理理财关系的一项经济管理活动。28中北大学经济与管理学院2019/9/28财务管理专题顾新连理财活动是以现金收支为主的资金收支活动的总称。2.1理财对象工业制造企业资金流转如下图所示29中北大学经济与管理学院2019/9/28财务管理专题顾新连工业制造企业资金流转示意图现金流动（循环往复形成流转）30中北大学经济与管理学院2019/9/28财务管理专题顾新连理财活动是以现金收支为主的资金收支活动的总称。2.2理财的主要内容资金筹集（筹资活动）资金投放（投资活动）资金运营（经营活动）资金分配（分配活动)主要内容现金收支31中北大学经济与管理学院2019/9/28财务管理专题顾新连2.3理财的地位—重要性地位32中北大学经济与管理学院2019/9/28财务管理专题顾新连企业战略结构图企业战略生产战略营销战略财务战略人力资源战略技术开发战略33中北大学经济与管理学院2019/9/28财务管理专题顾新连企业财务战略结构图财务战略资本市场选择战略融资战略信用政策成本政策投资战略股利战略资本重组现金流战略34中北大学经济与管理学院2019/9/28财务管理专题顾新连课程要求至少签到两次一份上市公司投资分析报告（具体要求见后）35中北大学经济与管理学院2019/9/28财务管理专题顾新连关于作业具体要求如下：1、描述所选公司所在行业的概况（不选银行）；2、介绍所选公司的基本情况：规模及经营优势；3、计算相关财务指标（至少五个）：市盈率净资产收益率已或利息倍数流动比率资产周转率（流动、固定或总资产）4、近三个月的股票价格走势（K线图）（见后）；5、综合评价说明（对是否可以进行投资做出判断）作业一：写一份1500字的投资分析报告36中北大学经济与管理学院2019/9/28财务管理专题顾新连2011年8月5日至2011年10月21日K线走势截图37中北大学经济与管理学院2019/9/28财务管理专题顾新连38中北大学经济与管理学院2019/9/28财务管理专题顾新连2011年8月8日至2011年10月21日上证走势截图39中北大学经济与管理学院2019/9/28财务管理专题顾新连作业二：选读《商道》《胡雪岩》《白银谷》了解经商理财成功之思想精髓。选看《乔家大院》《走西口》《新安家族》等剧了解商道之精神内涵。作业在第八周开始收至结束止！上课结束交至主楼707（一周内）提示40中北大学经济与管理学院2019/9/28财务管理专题顾新连2011年福布斯富豪榜单现在的他们就是未来的你们！41中北大学经济与管理学院2019/9/28财务管理专题顾新连电话：13834236799邮箱：gxljxzy@163.comQQ:1061415206我的联系方式祝愿大家学习愉快！